주요 메뉴 바로가기 (상단) 본문 컨텐츠 바로가기 주요 메뉴 바로가기 (하단)

한화생명 3분기 실적 예상치 하회, 보험이익 불확실성 여전

알파경제 조회수  

(사진=연합뉴스)
(사진=연합뉴스)

[알파경제=박남숙 기자] 한화생명(088350)의 3분기 실적이 시장 컨센서스를 하회했다.

키움증권에 따르면, 한화생명의 2024년 3분기 순이익은 전년 동기 대비 흑자 전환한 2368 억 원으로 컨센서스를 25% 하회했으나 추정치에는 부합했다. 리츠향 건물 매각익이 반영되면서 투자이익은 호조를 보였으나, 보험이익이 상대적으로 부진하면서 시장 기대치를 밑돌았다.

안영준 키움증권 연구원은 “견조한 CSM 상각이익에도 연금 상품 손실 전환에 따른 비용이 발생하며 보험손익은 소폭 부진했으나, 리츠 매각익 등에 힘입어 투자이익이 이를 방어했다”평가했다.

신계약 실적은 양호하나 보험이익 불확실성은 여전하다는 지적이다.

한화생명의 보험이익은 전년 대비 38% 감소했는데 CSM 과 RA 상각액은 견조했으나 손실부담계약과 발생사고요소조정 등으로 인한 비용이 반영됐다.

(출처=키움증권)
(출처=키움증권)

안영준 연구원은 “관련 비용이 발생한 원인은 금리 하락으로 연금/종신보험 등의 상품에 대한 예상 현금흐름이 악화되었기 때문인 것으로 보인다”며 “예실차는 전년동기대비/전분기대비 소폭 감소했으나 양호한 수준”이라고 판단했다.

투자이익은 견조한 이자수익과 함께 한화리츠향 빌딩 매각익이 약 2800억 원이 반영되며 호조를 보였다. 다만 해외부동산 관련 손실이 약 1400억 원 반영되며 이를 일부 상쇄했다.

안 연구원은 “양호한 신계약 실적을 이어가고 있다는 점은 긍정적이나, CSM 조정이 지속적으로 발생하며 좀처럼 CSM 잔액이 순증하지 못하고 있다는 점과 K-ICS 및 해약환급금준비금 등 배당 제약 우려가 이어지고 있다”고 진단했다.

양호한 신계약 판매 호조가 이어지고 있고 듀레이션 갭 축소 등 이전보다 자본에 대한 부담도 완화되고 있는 것으로 보이나 주가 상승을 위해서는 주주환원에 대한 우려 요인이 먼저 해소될 필요가 있다는 조언이다.

이에 목표주가를 기존 3500원에서 3200원으로 하향조정했다.

실시간 인기기사

알파경제
content@www.newsbell.co.kr

댓글0

300

댓글0

[뉴스] 랭킹 뉴스

  • 명태균 구속에…공천개입 의혹 등 ‘판도라 상자’ 열리나
  • 한미일 정상회의 15일 페루서 개최…캠프 데이비드 정신 재확인
  • 곰팡이독소 검출된 ‘꼬마와땅 옥수수과자’ 회수
  • 화산폭발에 딸 감싼 엄마?... 감동 준 폼페이 화석 알고보니 '남남'
  • 키오스크 비번 알아내 음료 530만원어치 ‘꿀꺽’…간 큰 10대들 결국
  • 다친 우리 아이 병원비를 왜 교사가…수상한 어린이집, CCTV 본 부모 '분노'

[뉴스] 공감 뉴스

  • [나애리의 유럽문화예술기행] '소금 성' 위에 올린 음악도시 잘츠부르크
  • [르포-대남방송 피해 당산리] 철책 너머 확성기, 주민 삶을 할퀴다
  • [긴급진단-양주시의회 파행 장기화] 2. 파행 5개월째…울부짖는 시민들
  • [문화 인터뷰] 김재열 남동문화재단 대표 “남동구 문화적 가치 올릴 것”
  • 시험장마다 응원 “떨지 말고 실력 보여줘라”
  • 따뜻해진 수능일, 가벼워진 옷차림

당신을 위한 인기글

  • 때로는 담백하게, 때로는 매콤하게! 취향저격하는 족발 맛집 BEST5
  • ‘맛’ 여행지로 좋은 서울 근교, 원주 맛집 BEST5
  • 수십가지 반찬으로 입이 떡 벌어지는 한정식 맛집 BEST5
  • 일본까지 가지 않아도 맛볼 수 있는 보물같은 야키토리 맛집 BEST5
  • [데일리 핫이슈] ‘유퀴즈’ 출격 로제, 뉴진스 내용증명 수령 어도어, 이영애 화해 거부
  • [오늘 뭘 볼까] 진한 페이소스를 느끼고 싶다면! 영화 ‘본인 출연, 제리’
  • [리뷰: 포테이토 지수 75%] 부성애와 오컬트 균형 잃은 ‘사흘’
  • NFL 경기 중계→’오징어 게임2′ 공개..넷플릭스 12월 ‘슈퍼 골든데이’ 노린다
//php echo do_shortcode('[yarpp]'); ?>

함께 보면 좋은 뉴스

  • 1
    한국산 최고라더니 “드디어 날개 달았다”…중국하고는 ‘확연히 달라’

    차·테크 

  • 2
    한가인 결혼식에 5만 원 낸 후 김숙이 미안해서 한 행동: 깊이 고민한 게 보여 왠지 찡하다

    연예 

  • 3
    "정말 죄송하다"… 한국 국대 에이스, 대만에 대패 후 씁쓸한 심경 전하며 고개 숙였다

    스포츠 

  • 4
    '대타 홈런 쾅!' 나승엽 6번 지명타자 출격!…대표팀 라인업 4명 변화, '쿠바 특급' 상대로 막힌 혈 뚫을까 [MD타이베이]

    스포츠 

  • 5
    '도핑 적발 중징계' 포그바, 인기 폭발→3개의 국가에서 영입 제안...유벤투스와 계약 종료 후 이적 예정

    스포츠 

[뉴스] 인기 뉴스

  • 명태균 구속에…공천개입 의혹 등 ‘판도라 상자’ 열리나
  • 한미일 정상회의 15일 페루서 개최…캠프 데이비드 정신 재확인
  • 곰팡이독소 검출된 ‘꼬마와땅 옥수수과자’ 회수
  • 화산폭발에 딸 감싼 엄마?... 감동 준 폼페이 화석 알고보니 '남남'
  • 키오스크 비번 알아내 음료 530만원어치 ‘꿀꺽’…간 큰 10대들 결국
  • 다친 우리 아이 병원비를 왜 교사가…수상한 어린이집, CCTV 본 부모 '분노'

지금 뜨는 뉴스

  • 1
    [ET현장] 에이티즈 "우리의 가치는 끊임없는 도전 새로운 'GOLDEN HOUR' 쓰겠다"

    연예&nbsp

  • 2
    호불호 엄청 갈리는 운동화 색상 甲

    뿜&nbsp

  • 3
    웨딩사진 올라온 유승호

    뿜&nbsp

  • 4
    한국 최초 업적이 많다는 여배우.jpg

    뿜&nbsp

  • 5
    오늘 나온 이동진 평론가 만점 영화

    뿜&nbsp

[뉴스] 추천 뉴스

  • [나애리의 유럽문화예술기행] '소금 성' 위에 올린 음악도시 잘츠부르크
  • [르포-대남방송 피해 당산리] 철책 너머 확성기, 주민 삶을 할퀴다
  • [긴급진단-양주시의회 파행 장기화] 2. 파행 5개월째…울부짖는 시민들
  • [문화 인터뷰] 김재열 남동문화재단 대표 “남동구 문화적 가치 올릴 것”
  • 시험장마다 응원 “떨지 말고 실력 보여줘라”
  • 따뜻해진 수능일, 가벼워진 옷차림

당신을 위한 인기글

  • 때로는 담백하게, 때로는 매콤하게! 취향저격하는 족발 맛집 BEST5
  • ‘맛’ 여행지로 좋은 서울 근교, 원주 맛집 BEST5
  • 수십가지 반찬으로 입이 떡 벌어지는 한정식 맛집 BEST5
  • 일본까지 가지 않아도 맛볼 수 있는 보물같은 야키토리 맛집 BEST5
  • [데일리 핫이슈] ‘유퀴즈’ 출격 로제, 뉴진스 내용증명 수령 어도어, 이영애 화해 거부
  • [오늘 뭘 볼까] 진한 페이소스를 느끼고 싶다면! 영화 ‘본인 출연, 제리’
  • [리뷰: 포테이토 지수 75%] 부성애와 오컬트 균형 잃은 ‘사흘’
  • NFL 경기 중계→’오징어 게임2′ 공개..넷플릭스 12월 ‘슈퍼 골든데이’ 노린다

추천 뉴스

  • 1
    한국산 최고라더니 “드디어 날개 달았다”…중국하고는 ‘확연히 달라’

    차·테크 

  • 2
    한가인 결혼식에 5만 원 낸 후 김숙이 미안해서 한 행동: 깊이 고민한 게 보여 왠지 찡하다

    연예 

  • 3
    "정말 죄송하다"… 한국 국대 에이스, 대만에 대패 후 씁쓸한 심경 전하며 고개 숙였다

    스포츠 

  • 4
    '대타 홈런 쾅!' 나승엽 6번 지명타자 출격!…대표팀 라인업 4명 변화, '쿠바 특급' 상대로 막힌 혈 뚫을까 [MD타이베이]

    스포츠 

  • 5
    '도핑 적발 중징계' 포그바, 인기 폭발→3개의 국가에서 영입 제안...유벤투스와 계약 종료 후 이적 예정

    스포츠 

지금 뜨는 뉴스

  • 1
    [ET현장] 에이티즈 "우리의 가치는 끊임없는 도전 새로운 'GOLDEN HOUR' 쓰겠다"

    연예 

  • 2
    호불호 엄청 갈리는 운동화 색상 甲

    뿜 

  • 3
    웨딩사진 올라온 유승호

    뿜 

  • 4
    한국 최초 업적이 많다는 여배우.jpg

    뿜 

  • 5
    오늘 나온 이동진 평론가 만점 영화

    뿜