[비즈니스포스트] IBK기업은행 목표주가가 낮아졌다.
기업은행이 비은행 자회사 실적 부진에 따라 올해 시장기대치를 밑도는 순이익을 거둘 것으로 전망됐다.
김은갑 키움증권 연구원은 30일 기업은행 목표주가를 기존 1만9천 원에서 1만8천 원으로 낮춰 잡았다. 투자의견은 매수(BUY)를 유지했다.
전날 기업은행 주가는 1만4380원에 거래를 마쳤다.
김 연구원은 “상반기까지 은행 순이익은 증가했지만 비은행 자회사 실적부진이 전체 이익증가율을 낮췄다”며 “2024년 연결순이익 전망치를 4.6% 하향 조정해 목표주가가 낮아졌다”고 말했다.
기업은행은 상반기 연결기준 순이익 1조3942억 원을 거뒀다. 지난해 상반기보다 0.3% 증가한 것이다.
은행이 순이익을 4.9% 늘렸으나 비은행 자회사 순이익은 36.1% 감소했다.
자회사별로 보면 상반기 순이익으로 IBK투자증권은 1년 전보다 27.4% 줄어든 292억 원, 중국유한공사는 3.7% 감소한 180억 원을 냈다. IBK저축은행은 적자 규모가 지난해 상반기 94억 원에서 올해 상반기 402억 원으로 4배 이상 확대됐다.
김 연구원은 “전년대비 이익증가율 전망치 1.2%를 반영해 기업은행이 올해도 사상 최고 실적은 이어갈 것으로 전망한다”면서도 “순이익이 크게 감소한 증권과 적자가 확대된 저축은행의 실적개선이 향후 실적의 중요한 변수가 될 것이다”고 말했다.
기업은행은 금융주 주가 상승에 영향을 주고 있는 기업밸류업 프로그램 흐름에서도 주목도가 낮을 것으로 분석됐다.
김 연구원은 “기업은행의 기말 배당수익률은 높은 수준으로 예상한다”며 “다만 기말배당까지 시간이 남았고, 당장 자사주 매입소각을 기대하기 어려운 만큼 밸류업 이슈에서 다른 은행주 대비 주목을 덜 받을 가능성이 있다”고 말했다.
기업은행의 기말 배당수익률은 7.3%로 전망됐다. 조혜경 기자
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